Mądrzy ludzie nie kupują złota

Od roku 2008 bombardowani jesteśmy światowym kryzysem. Spadają ceny nieruchomości. W co ulokować nadmiar pieniędzy? Lokata w żadnej walucie nie jest pewna. Ceny złota wzrosły w ciągu kilku lat pięciokrotnie! A jednak, kupowanie złota to wyrzucanie pieniędzy.

złoty pierścionek z oczkiem

Złoto jest kulturowo mocno zakorzenione w ludzkiej świadomości. Przez tysiące lat złoto było jedynym rzetelnym środkiem płatniczym od Fenicjan do Wenecjan. Złoto darowane kobietom, dawało białogłowym przez tysiące lat gwarancję przeżycia w razie gdyby ją mąż wypędził z domu. To był rodzaj ubezpieczenia. Ale te czasy już dawno minęły.

1 kg złota

Ile jest złota?

Złoto wydobywane jet w coraz większych ilościach. Nie będziemy wiedzieli dokładnie ile złota się wydobywa a raczej ile go wydobywać można. To są informacje o zbyt dużej strategicznej wartości chroniące zbyt duże interesy aby można było ufać oficjalnym cyfrom.

Południowa Afryka produkuje rocznie 220 ton złota (w roku 1975 produkowali aż 1000 ton). Rosja produkuje około 230 ton rocznie. Całkowita roczna światowa produkcja złota w roku 2010 wynosiła 2700 ton złota i podobne ilości wydobywa się nadal. Owszem na giełdach uncja złota czasami w idzie w górę, spekulacje ludzi wiedzących wykorzystać stadne zachowanie człowieka. Tak było jeszcze w roku 2010.

Całkowita ilość złota w świecie wynosi szacunkowo około 180 tys. ton z czego ponad połowa znajduje się w wyrobach jubilerskich a reszta to złoto w sztabach inwestorów, rezerwach bankowych i do użytku przemysłowego. Rocznie na światowym rynku przybywa 2400 ton nowego złota czyli zasoby złota rosną rocznie o 1,5% czyli wystarczająco mało aby cena nie spadała.

Wartość złota

W liczbach absolutnych jeden kilogram złota kosztował 15 lat temu (2001) 9600 dolarów a w roku 2011 już 45 tys. dolarów. W roku 2011, gdy giełdy wpadały w panikę cena kilograma złota osiąga wysokość 65 tys. dolarów i przewidywano, że pójdzie jeszcze bardziej w górę do co najmniej 100 tys. dolarów!

złoto 1975-2015

Od 2013 r. cena spada

Niestety przewidywania i spekulacje się nie sprawdziły. Wręcz przeciwnie. Właśnie w momencie paniki na rynku i wysokiej ceny złota, giełdowi specjaliści kusili do kupowania z obietnicami dalszego wzrostu jego ceny. Kto dał się namówić może sobie pluć w brodę bo ceny złota spadają z rekordowych 2 tys. dolarów za uncję (31,1 grama) w roku 2011 do 1080 dolarów w listopadzie 2015 roku i cana może spadac dalej,  mówi sie o dalszym spadku do 800 dolarów a może nawet do 300 dolarów - ile kosztowało złoto w 1999 r.

Dobra lokata?

Spoglądając wstecz w dziesiątki lat historii i porównując ceny złota z inflacją to inwestowanie w złoto nigdy nie było dobrym interesem. Najwięksi miliarderzy jak np. Warren Buffet nie inwestują w złoto. Jest znacznie więcej możliwości efektywniejszego inwestowania. W ciągu ostatnich 40 lat, uwzględniając inflację, złoto miało najwyższą wartość w roku 1980-1981. Kupując w roku 1980 sztabkę złota, uwzględniając inflację - po 30 latach w roku 2010 ta sztabka warta była już cztery razy mniej.

1 kg czystego złota, 24 karatyLokata majątku w złocie nie przynosi dywidend lub procentu. Gdy tylko zaufanie inwestorów w gospodarkę wzrośnie cena giełdowa złota gwałtownie spada.

Pierścionki i inne złote wyroby jubilerskie nie mają praktycznie żadnej wartości materialnej. Najładniejszy pierścionek u najlepiej płacącego jubilera skupującego złoto w Holandii wart jest 17,- Euro/gram (14 karatów - 3 próba, sierpień 2015) - czyli otrzymane pieniądze za pierścionek nie wystarczą aby zatankować samochód.

Złoto, diamenty i inne kolekcjonerskie kosztowności

Podobnie jest z wartością diamentów. Nowo powstałe olbrzymie kopalnie diamentów na Syberii i tak wydobywają diamenty dla Południowo-Afrykańskiego kartelu De Beers który kontroluje cały światowy rynek i utrzymujące sztucznie wysokie ceny tych świecidełek dla pań.

Status złota jest wciąż chętnie podtrzymywane przez handlarzy zlotem, jubilerów i nasze własne tradycje kulturowe (złote medale olimpijskie, złote przeboje, złote ikony) mocno w nas zakorzenione.

Mimo wysokiego statusu złota, złoto nie pomogło jednak bogatym Żydom uniknąć komór gazowych ani złoto nie dało bogactwa ich oprawcom ściągającym im z rak pierścionki i wyrywającym złote zęby.

Podobnie jak bezwartościowe jest zbieranie złota, tak bezwartościowa jest filatelistyka i numizmatyka. Ta przedziwna potrzeba kolekcjonowania znaczków lub monet aczkolwiek dla zbieracza bardzo przyjemna, nabija tylko kabzy handlarzom a sam kolekcjoner nawet za 1000 lat nie dostanie za swoje kolekcje specjalnych edycji monet lub znaczków więcej niż sam zapłacił. Te klasery znaczków tak chętnie zbieranych w XX wieku nie mają żadnej wartości w roku 2015.

Jako małe dziecko zbierałem znaczki. Całkiem na serio. Miałem abonament Poczty Polskiej na wszystkie wydania. Kosztowało to moich rodziców wiele setek złotych rocznie (a złotówka była w latach sześćdziesiątych więcej warta niż jest dzisiaj). Piękne klasery, pincetki, barwne obrazki. To było po prostu śliczne! Te klasery nadal mam. Na stronie katalogu znaczków pocztowych podliczyłem ich dzisiejszą wartość: około 250 złotych. To też wystarcza aby zatankować samochód.

[update z roku 2011]